近年来，太平财产保险有限公司咸宁中心支公司持续完善反洗钱工作，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。公司反洗钱工作取得较好成效，未发生过洗钱案件、反洗钱信息泄密事件，未发生过公司内部人员涉嫌洗钱案件的情况，也未因反洗钱工作开展不力被监管处罚。

  履行反洗钱义务。公司建立了客户识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料；发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都会第一时间向上级部门提交可疑交易报告；公司各部门按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存交易记录，对于通过网络支付方式的交易，可追溯其资金支付流程。

  建立反洗钱机制。太平财险设有内部的稽核管理中心，下辖分公司、支公司每年都要接受稽核中心的检查，其中每年有专班专人负责反洗钱方面的检查。咸宁中支成立了反洗钱领导小组和工作小组，设立反洗钱专门部门和指定内设岗位负责反洗钱工作。公司建立了一套完善的反洗钱监控系统，具有大额交易管理、可疑交易管理、可疑交易附件管理、非现场监管报表、客户身份识别管理、客户风险等级管理、黑名单管理等功能。

  防控反洗钱风险。太平财险咸宁中支为预防、打击洗钱活动，首先强化最基础的柜面管理，筑牢打击洗钱的第一道防线。“了解客户”是柜面反洗钱管理工作的重要手段。要求柜面人员采取灵活的服务技巧了解客户，识别客户提供的身份真实、合法；切实做好对客户相关身份的详细记载；加强对柜面的反洗钱操作监督检查；加强柜面人员对各类证明文件识别能力的培训。

  开展反洗钱培训。公司在2019年进行了7次反洗钱内容的相关培训，每次的会议及培训都留存了签到表、考试成绩、照片及会议纪要。还广泛开展反洗钱知识宣传，提高公众对反洗钱的认识，增强了社会公众和员工的反洗钱责任意识。