泰康人寿保险有限责任公司（简称泰康人寿）是泰康保险集团股份有限公司（简称泰康保险集团）的子公司。泰康人寿始终坚持“市场化、专业化、规范化”的企业价值观，坚持稳健经营、开拓创新的经营理念，致力于为日益成长的工薪白领人群提供专业化、高品质的人寿保险服务。

  泰康人寿咸宁中支成立于2002年，是第一家入驻咸宁市场的股份制保险公司，已从年度240万元的业务发展到年度业绩亿元。公司在追求业务发展过程中，强化自身管理，坚持合规经营，切实履行金融机构反洗钱义务，推进反洗钱工作深入开展，维护金融安全。

  完善内部管理机制

  通过制度明确反洗钱管理部门和机构实施“主体责任制”。泰康人寿咸宁中支建立了以总经理为反洗钱工作第一责任人，各职能部门与下辖机构负责人为成员的反洗钱领导小组。领导小组下设执行小组，由中支运营部经理担任执行小组组长，成员由各职能部门和下辖机构反洗钱联系人组成。

  为落实《中国人民银行办公厅、保监会办公厅投保人与被保险人、受益人关系确认有关事项的通知》、监管下发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等管理要求，分公司业管部制定了《湖北分公司业管序列反洗钱管理办法》，指导各业务序列各层级销售人员开展新契约承保、理赔业务时识别反洗钱客户身份、保存客户身份资料及交易记录等。保全业务中针对客户身份基本信息（九要素），证件有效期一致性，明确受益人与被保险人之间关系等。

  创设反洗钱自查系统

  创设反洗钱自查系统，做好客户身份识别与客户资料保存工作。

  公司依托内外勤员工的泰行销手机APP系统，建立反洗钱工作处理专区。公司后台分别对承保端、理赔端和保全端数据进行反洗钱数据自查，对不符合反洗钱要求的数据进行提示并要求定期整改。中支审核岗每天定时查看下发问题件并督导各机构柜面人员和保险代理人在规定时间内补全相关资料和信息。问题件处理后由中支审核，分公司复核，形成处理闭环。

  依托总公司反洗钱监控系统系统开展客户风险等级评审，通过初评、复评及终评，对客户进行风险等级评级，对不同风险等级客户进行差异化管理。

  对系统提取的可疑交易的数据仔细分析，提高敏感性，做好对客户身份识别与资金来源的综合甄别。对可疑交易客户采取对应的管控措施。

  反洗钱宣传培训常态化

  公司通过反洗钱培训，提升员工反洗钱工作技能。充分运用“晨会”“夕会”等时间，让员工了解当前反洗钱政策形势和动态，组织员工反洗钱知识学习、培训和交流，相互切磋反洗钱工作中遇到的疑难问题。通过反复的培训，让每个员工牢记：反洗钱是法律要求，是金融从业者应尽的义务；反洗钱要做到准确识别客户身份信息并登记并完整留存客户身份资料及交易记录。

  通过对外宣传，提升社会公众反洗钱意识。利用网点、LED电子显示屏、宣传海报、折页、简报及悬挂横幅等各类宣传媒介，加强对社会公众反洗钱知识的普及，提升社会公众“保护自身利益，远离洗钱犯罪”的防范意识。公司还在人民银行咸宁市中心支行组织下，积极开展反洗钱宣传月活动。