中国大地财产保险股份有限公司作为中国再保险 （集团）股份有限公司旗下唯一的财险直保公司，高度重视合规与反洗钱工作。咸宁中支公司在反洗钱工作中严格履行反洗钱义务，积极主动，配合监管，在系统上下开展了反洗钱宣传与防范工作，取得了一定成效。

  有序执行反洗钱内控制度

  目前，咸宁中支公司主要执行的反洗钱内控制度为《中国大地财产保险股份有限公司湖北分公司大额和可疑交易管理实施细则》《中国大地财产保险股份有限公司湖北分公司客户身份识别实施细则》，及转发《中国大地财产保险股份有限公司洗钱风险管理办法的通知》，关于反洗钱的相关制度均被有序执行，反洗钱各项工作按常态依次顺利开展。

  优化升级反洗钱监测系统

  咸宁中支公司目前使用的反洗钱监测系统系总公司开发建设。公司反洗钱系统与业务系统已实现大部分客户信息共享，2019年，总公司对“反洗钱系统”进行持续升级优化，在系统运行速度上有了较大提升。下一步，总公司将再次全面优化升级反洗钱系统，2020年2月全新反洗钱系统上线，旨在进一步提高反洗钱工作效率。

  通过反洗钱监测系统的不断完善和提升，大地保险咸宁中支公司客户洗钱风险等级划分工作和可疑交易识别工作有了明显改善。

  严格履行反洗钱义务

  公司严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。

  公司加强客户身份识别，2019年，咸宁中支公司严格按照大额交易标准、可疑交易标准和涉恐融资可疑交易标准通过系统和人工相结合的方式对缴费、退费、赔款等交易环节进行了分析和识别，经排查，我公司未发现大额及可疑交易。

  广泛开展反洗钱宣传

  围绕反洗钱法律法规开展反洗钱宣传月，在全辖组织宣传，宣传内容主要是洗钱活动的基本特征，向员工和公众宣传反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性，向公众介绍如何保护自己的账户安全，防止被洗钱犯罪活动所利用，积极配合金融机构和国家反洗钱工作等。

  今年4月，咸宁中支公司围绕“金融扫黑除恶主题宣传月”宣传主题，采取实地宣传的方式，教育民众远离非法金融活动和金融侵害，切实提高广大人民对扫黑除恶专项斗争的知晓度与参与度。

  9-10月，以“咸宁市2019年反恐怖融资主题宣传月活动方案”为主题，重点宣传反洗钱法律法规，洗钱犯罪的社会危害性，恐怖融资危害与反恐怖融资知识，洗钱活动对社会、机构和个人会产生的不良影响，以及义务机构及公民的反洗钱义务。

  通过开展反洗钱宣传月活动，扩大了影响，积极营造了包括投保、理赔客户在内的全员参与活动的氛围。

  积极组织员工反洗钱培训

  咸宁中支公司今年共开展了四次反洗钱培训。

  6月，咸宁中支公司利用合规常态检查分别对辖内反洗钱相关岗位人员针对反洗钱基础知识进行了现场培训。同时，针对中国人民银行下发的《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等相关文件进行学习。

  9月，咸宁中支公司组织辖内销售人员队反洗钱法律基础知识培训，通过现场培训，机构对反洗钱基础知识有了进一步的认识。

  11月中旬，针对新引进员工及本级各部门综合岗位人员，组织开展了反洗钱基础知识培训。11月底，咸宁中支公司对各机构反洗钱分管领导、联系人组织开展了反洗钱实务的培训工作有针对性地对全辖相关岗位人员重点进行培训和学习，提高了反洗钱操作要求。

  通过反洗钱岗位培训学习，机构反洗钱岗位人员专业知识得到了明显提高，反洗钱专业化队伍逐步形成。