随着经济快速发展,我国反洗钱形势日益严峻。长江财产保险咸宁中心支公司积极履行反洗钱职责和义务,采取大额和可疑资金监制、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各种反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
健全内部制度,夯实反洗钱工作基础
打铁还需自身硬,公司在制度执行、内部管理等方面不断完善,认真履行反洗钱法律义务,严格执行反洗钱规定。2019年总公司更新下发了《反洗钱内控制度及清单》,印发了《长江财产保险股份有限公司理赔客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》的通知。
公司一系列举措,有效地加强、识别、管控了洗钱工作,将反洗钱工作作为一项长期不懈的系统工程来抓。
规范交易行为,不留反洗钱工作漏洞
客户识别制度。在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的保险投保、理赔、保险批退等一次性金融服务时,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,且不为身份不明的客户提供服务等制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,及时更新客户身份资料。
大额交易和可疑交易报告制度。公司柜面人员
或业务经办人发现或有理由怀疑客户资金、交易有洗钱动机,或为恐怖融资等犯罪活动相关的,不论资金涉案大小,都会第一时间向上级部门提交可疑交易报告,或向当地人民银行报备。
客户身份资料和交易记录保存制度。按照安全、准确、完整、保密性的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,至少保存五年。
确保四个到位,落实反洗钱管理责任
主体责任到位。公司总经理对本机构反洗钱工作承担第一责任人,人人参与到反洗钱工作中,在业务资金进出中谁经办谁负责登记、留存(万元以上)客户的身份信息和企业法人信息及资金交易信息。
宣传培训到位。开展全员培训,提升工作技能,利用周例会不定期宣导反洗钱知识(案例),每年召开两次反洗钱会议,每年至少举办两次反洗钱全员测试,一次反洗钱户外宣传,一次反洗钱检查,一次反洗钱评估,不定期参加公司组织的视频培训会。
制度落实到位。公司编制了反洗钱工作手册、操作系统,加大现场、非现场的监督检查工作,将反洗钱工作要点嵌入到各条线日常检查工作中。
违规问责到位。坚持有问必查、有责必究的机制,严肃问责管理,保证反洗钱合规要求的全面落地。