中国邮政储蓄银行咸宁市分行坚持风险为本原则，保护存款人和其他客户的合法权益，保证银行业安全稳健运行，守望住不发生系统性、区域性风险的底线，将反洗钱及反恐怖融资纳入公司法理框架，全面提升反洗钱合规管理水平。

健全体系，夯实基础

加强反洗钱组织领导，省、市、县三级建立了以反洗钱领导小组为领导机构，法律与合规部为牵头、组织、协调部门，各成员部门为主体，营业网点为基础的反洗钱组织体系。

分行定期组织召开反洗钱领导小组会议及反洗钱联络员会议，组织高管人员学习贯彻反洗钱制度，深化反洗钱“全面风险为本”理念。

持续开展内控评价、综合评价、风险等级评价等工作，以内控评估来持续推动全行内控体系建设和反洗钱管理建设。主动对标监管要求，省分行成立反洗钱集中处理团队，深化反洗钱“集中做、专家做、系统做”工作机制，将全辖反洗钱异常交易报告甄别工作集中至省分行层面集中处理。制度先行，扎牢根基

邮储总行出台了《客户洗钱风险等级评估管理办法》《客户洗钱风险等级划分管理办法》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《客户大额交易和可疑交易报告管理办法及操作规程》等规章制度。在此基础上，咸宁分行也制定了《中国邮政储蓄银行湖北省咸宁市分行反洗钱基本规定》《中国邮政储蓄银行咸宁市分行反洗钱工作职责暂行规定》《中国邮政储蓄银行咸宁市分行邮政金融反洗钱工作考核评价实施细则》《关于加强咸宁市分行反洗钱集中处理管理工作的通知》等相应的具体操作规程和实施细则，使反洗钱操作更加具体化、规范化，反洗钱工作真正做到行动上有指示，指示中有落实，落实里见成效。

注重执行，履行义务

一是完善集中授权制度，建立前中后台联动协作机制，强化对可疑行为和可疑预警的应对。加快反洗钱系统优化升级，增加疑似恐怖融资、疑似非法集资等洗钱模型，完善客户洗钱风险等级评定指标体系和人工复评触发机制。

二是主动履行社会责任，通过规范操作流程、发送风险提示、开展业务培训及宣传等手段，增强员工反洗钱意识，提升员工对洗钱风险的警觉性及主动防御性。

三是认真开展客户身份信息专项治理工作，把好客户身份识别关。

四是及时向中国反洗钱监测分析中心上报大额和可疑交易，严格遏制住了风险隐患。对高风险客户采取了后续控制措施，对涉嫌电信诈骗的可疑客户关停了其非柜面交易且调高了风险等级，及时防范洗钱案件风险。

宣传知识，辐射公众

邮储银行咸宁分行采取阵地守擂与户外宣传结合的模式，通过多样化载体来宣传金融安全知识。

一是在营业网点内，通过摆放宣传折页和易拉宝，LED滚动屏播放宣传主题标语，营业厅电视循环播放反洗钱主题宣传短片等多种方式，从上至下，将反洗钱宣传深入覆盖到偏远的基层。

二是进一步贴近人民群众，将反洗钱、反恐怖融资宣传走社区、进校园、访商圈、巡街道，使得反洗钱知识尽可能的辐射到每一个社会公众身上。2019年，邮储银行陆续在同惠广场、北桥社区、购物公园、人民广场、湖北科技学院等公众场所发放宣传折页和手册18300余份，并现场答疑解惑，讲解典型洗钱案例，提醒公众预防洗钱犯罪，远离电信网络诈骗。

三是借用微信、微博等新媒体社交软件的影响力，扩大反洗钱宣传的广度，让足不出户的市民也能够及时了解反洗钱知识，维护自身权益。专业提升，加强培训

为了增强自身专业能力与素质，针对不同层级的反洗钱岗位人员，定期开展反洗钱业务培训和知识讲堂，提高全辖工作质量。反洗钱系统设有“学习园地”模块，有最新的监管制度、高质量的可疑交易报告等业务知识供反洗钱工作人员学习、借鉴。

今后，邮储银行咸宁分行将继续在反洗钱的道路上坚定不移，秉承“进步，与您同步”的服务理念，为全市营造良好的金融环境。