自2019年1月1日《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》正式启动施行,中国的反洗钱监管行动逐渐升级。咸宁市农发行在中国人民银行咸宁市中心支行正确领导下,完善反洗钱体系建设,强化风险管控措施,夯实反洗钱工作基础,洗钱风险防控能力显著提升。
紧扣一条主线,完善反洗钱体系建设
建立有效的组织体系是反洗钱工作有效开展的首要前提。咸宁市农发行高度重视反洗钱工作,成立了由市分行行长为组长、副行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,统筹领导全行反洗钱工作,研究审议重大决策和风险问题,并明确各层级行负责人为反洗钱第一责任人,构建了从市分行到县级支行“统一领导、横向联动、纵向贯通、运转有序”的矩阵式反洗钱组织体系,为打击洗钱和恐怖融资提供了有力的组织保障。
抓牢两个重点,强化洗钱风险管控措施
近年来,咸宁市农发行强化反洗钱工作机制,沿用上级行制度办法,因地制宜地制订和完善了一系列反洗钱工作指导意见,目前基本形成了以反洗钱“内控制度办法为核心、业务指导意见为补充”的制度体系,实现了业务领域全覆盖。同时,将洗钱风险纳入全面风险管理,引导各层级行切实履行好反洗钱义务,形成反洗钱工作合力。各业务条线在抓业务发展的同时,加强客户身份识别和尽职调查、产品洗钱风险评估、条线反洗钱培训以及反洗钱履职情况监督等工作,逐步构建起全员参与、齐抓共管的反洗钱全流程风险管控机制。
驱动三驾马车,夯实反洗钱工作基础
咸宁市农发行“宣传、培训、检查”三管齐下,有效提升反洗钱工作水平。
一是建立反洗钱宣传长效机制。在营业场所摆放印制的反洗钱宣传资料供客户方便取阅;利用LED显示屏滚动播放反洗钱相关知识;定期开展“入农村、入企业、入学校、入社区”主题宣传活动,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高广大客户的法律意识,形成良好的预防和打击洗钱活动的社会氛围。
二是建立反洗钱培训长效机制。按照“区分层级、区分对象、不同形式、不同内容”的原则,采取集中面授、电话指导、案例教学、晨会辅导、在线自学等各种方式,持续开展反洗钱培训,覆盖各级管理层、各层级行员工、各业务条线人员以及反洗钱专(兼)职人员,不断提升员工的可疑识别能力和风险敏感度,促进全行反洗钱工作水平的提高。市农发行目前共有74人取得反洗钱证书,超过在职员工半数以上。
三是建立反洗钱检查长效机制。通过细分、细化各条线反洗钱检查要点,将其嵌入反洗钱现场检查方案,定期督促、指导全辖各级条线、各支行自主履行反洗钱义务情况。以“检查、通报”为手段,加大对各县级支行的监控力度。针对未尽职履责的县级支行、分管领导及反洗钱工作人员,突出客户尽职调查、客户身份识别、可疑案例排查等工作考核评价,做到处罚到人,从而推动反洗钱工作的全员重视、全员参与。