近年来,中国人寿保险咸宁分公司坚持“把风险当做疾病防”,坚持业务发展与风险管控“两手抓、两手硬”,反洗钱工作不断深化,保障了公司健康发展,维护了咸宁地方金融秩序,守住了不发生系统性金融风险的底线。
持续完善反洗钱组织体系。公司成立了以总经理为组长的反洗钱工作领导小组,由各部门兼职反洗钱工作联系人组成日常工作组,设立专岗负责处理公司反洗钱日常事务;省、市、县三级公司从履职资源上对反洗钱工作给予了充分保障。
持续优化反洗钱内控制度。公司对照监管最新要求,对反洗钱内控制度及时进行梳理、细化和修订。目前主要执行监管制度6项、公司制度11项。通过对反洗钱职责制度化的归口细分、责任到岗、检查考核,实现了管住人、看住钱、扎牢了反洗钱制度防火墙。
持续提升反洗钱履职效能。公司以做好客户身份识别为基础,以做好大额交易与可疑交易报告为关键,严防“客户身份识别执行不到位”“大额和可疑交易的迟报、漏报”“客户风险等级的划分不及时、漏划及错划”等重大差错发生;强化客户分级分类管理,强化黑名单客户持续监控,强化高风险客户的尽职调查,及时在业务系统检索同名涉黑涉恶人员,严防违法违规资金对公司的渗透。
持续加强反洗钱宣传培训。公司以“打击洗钱犯罪,维护金融秩序”为主题,制作反洗钱主题宣传横幅15条;在营业柜面摆放和分发统一的反洗钱宣传折页3000份;在LED门楣显示屏上滚动播放反洗钱宣传标语50条;利用员工和销售人员警示案例在公司内部开展宣传培训,受众2800余人次;持续通过湖北国寿官方微信平台发布反洗钱相关资讯及科普知识;在社区、学校、闹市集中开展外部宣传,取得了良好的社会效应。