太平人寿保险有限公司咸宁中心支公司在2019年度的业务经营过程中，严格贯彻落实“合规经营，风险为本”的反洗钱管理理念与“有效性”的反洗钱工作要求，积极组织开展各项反洗钱工作，认真履行反洗钱法定义务，预防和打击洗钱犯罪活动，维护金融市场秩序。

建立内控机制。目前公司制定了较为完善的反洗钱内控制度，已基本形成了组织架构健全、职责清晰、工作标准明确的反洗钱内控制度体系，基本覆盖监管要求、涵盖所有业务流程。参照分公司的架构成立反洗钱领导小组，由中支总经理室负责；成立反洗钱工作小组，由人事行政部风控合规岗牵头，各部门、各营销服务部参与；在中心支公司设立了风控合规岗和反洗钱操作岗，保证反洗钱各项工作的有效开展。

精准识别客户。公司严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定，分别从保险销售从业人员、客户经理、运营服务部人员、保费部人员应履行的客户身份识别义务等方面细化了各业务系列反洗钱客户身份识别的操作流程。目前，在太平人寿保险有限公司开发使用的

“太平反洗钱信息系统”中，设置“客户风险等级划分”功能，该系统根据客户特性、地域风险、金融业务、职业风险等因素，对客户进行风险等级划分。通过人工识别调整与系统抽取相结合，将所有客户分为四个风险等级：高风险、次高风险、中风险与低风险客户。运营反洗钱操作人员针对客户的可疑交易行为及时进行研判，并采取相应的措施。

广泛开展宣传。公司开展了形式多样的反洗钱宣传，宣传方式包括在机构柜面放置反洗钱宣传材料，制作反洗钱宣传横幅、海报或易拉宝，电子屏滚动播放反洗钱宣传内容，官方微信开展反洗钱宣传，分公司内网主页宣传，制作反洗钱宣传动画、易企秀，借助“客户大走访”活动开展反洗钱宣传，投放广告屏宣传反洗钱知识及社会公众反洗钱义务等。此举增加了市民对反洗钱的了解，增强了社会公众和员工的反洗钱责任意识。

公司还指导各部门、各机构积极开展反洗钱培训工作，各支公司利用内勤周例会、外勤早会开展反洗钱制度培训及宣导，丰富了内外勤识别与防范洗钱风险的技能，提升了合规人员和反洗钱操作岗的反洗钱工作水平，推动反洗钱制度落实。