中国人民银行咸宁市中心支行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，不忘初心、牢记使命，履行监管职责，踏实做好反洗钱工作，推动反洗钱工作不断深入，多项工作获得上级行认可，为防范化解辖内金融风险、维护地方金融稳定作出了贡献。

强化责任落实，持续提高反洗钱监管有效性

——落实反洗钱分类评级和风险评估

2019年完成了对辖内银行业、证券业的反洗钱分类评级工作，对C类的两家机构制定下发了监管意见书，同时，进一步强化分类评级工作对日常监管的指导作用，根据评级结果灵活采取监管走访、约见谈话、监管质询、现场检查等监管措施。约谈了评级结果为C类的两家金融机构，面对面反馈沟通该单位在反洗钱工作中存在的问题，并提出相关建议。按照总、分行的要求，从2019年开始3年内完成对全辖法人机构风险评估的全覆盖。12月份完成对辖内5家法人机构的风险评估工作。

——严格反洗钱执法检查

强化依法行政，切实防范操作和法律风险，是反洗钱执法检查的重中之重。支付结算科按照“双随机”原则确定执法检查对象和检查组成员，严格落实“双罚制”要求，保证行政执法行为程序合法，事实认定清楚，行政处罚适当。截止目前，已完成对3家金融机构的现场检查，其中一家已转入反洗钱行政处罚程序阶段。同时指导辖内各县市支行的综合执法检查反洗钱检查部分，进一步提升了辖内反洗钱队伍执法水平。

2017年以来严格落实执法检查行政处罚“双100%”，对被检查机构行政处罚100%，对单位和个人“双罚”100%，获武汉分行易寿生副行长肯定批示。

——加强可疑交易线索研判

今年截止目前，人行咸宁中支共接收辖内银行机构可疑交易报告19份，涉及金额164,121万元，比较突出的洗钱类型是疑似非法地下钱庄、赌博、诈骗3种类型，洗钱威胁较高的金融行业是银行业，在涉及金额上，疑似非法地下钱庄类型较突出。从涉及金融业务产品与犯罪类型统计分析，主要为非柜面业务、网上银行、手机银行、银行自助设备（含ATM）业务，洗钱活动利用最多的渠道是银行业的非柜面业务。从可疑交易处理状态统计分析，上述19份可疑交易报告，其中1份报告机构直接报案，2份移送公安部门，4份上报研判，3份接受司法部门查冻扣，9份继续监测。

同时推进特定非金融领域反洗钱工作，继续推动小额贷款公司履行反洗钱义务，加强与相关行业主管部门的沟通联系，探索房地产、典当、互联网金融等领域的反洗钱监管模式。

强化创新思维，探索提升工作有效性的方法

——推行市县反洗钱一体化管理

为促进市直与县域反洗钱工作的相互融合和均衡发展，构建咸宁市反洗钱“一盘棋”格局，在辖内持续推行反洗钱市县一体化管理，通过完善《咸宁市县域反洗钱工作指引》，形成了一套涵盖县域反洗钱人员配备、执法监督、报表报送、档案管理、法人风险评估、分类评级等反洗钱履职内容的标准化规范体系。此经验曾被原中国人民银行武汉分行杨立杰行长肯定批示，总行办公厅《分支行工作动态》推介。

一是明确反洗钱工作定岗定员定责，中支反洗钱专职人员定点联系一到两个县，开展一对一集中辅导培训，统一反洗钱走访、评估、执法检查、宣传、调研活动的人员调配，发挥人员的集中力量和个人专长，实现人力资源最优化配置。

二是统一反洗钱执法检查的计划、立项和组织，推行县市支行跨县域联合交叉执法、市直和县域上下联动执法等检查方式，推行执法检查统一化运作。

三是升级改版“反洗钱一体化管理平台”，提高机构数据报送的便捷性和实际效果，实现“让数据多跑路，让人少跑腿”的工作目标。

通过几年的以查代训，强化跟班学习，目前辖内各支行都有一名能够独立开展反洗钱检查的主查人员，2019年各支行都自行开展反洗钱检查工作。

——创建反洗钱轮值培训机制

2019年，根据分类评级结果和综合考评情况，在全辖反洗钱义务机构中推选两家反洗钱工作规范性较高的典型示范机构，树立为行业标杆，由其承办反洗钱轮值培训活动。

承办方负责培训主题的确定、培训师资的邀请、培训材料的准备、培训场地的提供等培训事项，针对行业的疑难问题、热点问题以PPT展示、专家讲解和实物档案、制度汇编展现等方式进行培训、学习、交流，总结并分享其反洗钱规范建设工作的经验，提升了全市金融系统反洗钱工作质效。

反洗钱轮值培训活动是人行咸宁市中心支行积极履行监管职责的创新之举，于2017年在全省率先开展，按银行、证券、保险分行业，每年在全辖反洗钱义务机构中推选两家反洗钱工作规范性较高的典型示范机构，树立为行业标杆，轮值举行，目前已开展了6期。经验作法被武汉分行易寿生副行长肯定批示，经验目前已在全国推广。

强化工作措施，有序开展反洗钱基础工作

以“金融知识普及月”为载体，连续多年组织全市金融系统开展反洗钱宣传活动。宣传方式从线下扩展到线上，宣传范围从单纯的营业网点扩展到街道、乡村、交通站点等多个领域，社会大众对洗钱犯罪和恐怖融资危害的认识也从最初的知之甚少到逐步深化，全社会共同防范和打击洗钱犯罪的氛围进一步形成。

今年，根据分行扫黑除恶主题宣传、反恐怖融资主题宣传月活动统一部署，组织各机构在城镇按社区、学校、工厂划片分区包干的形式建立长期固定的宣传点，在农村则以村级惠农金融服务联系点、村党员活动室为宣传点，建立城乡一体的网格化宣传，扫除了宣传盲区。

在全辖开展了“反洗钱知识桂乡行”活动，以中心城区重点宣传带动县域农村知识普及。一是组织各机构在温泉同惠广场举办了“警惕洗钱陷阱净化美好家园”大型反洗钱宣传活动，二是通过各电信运营商向广大市民发送反洗钱短信5万条，三是开展“新举措、新行动，贯彻落实反洗钱风险为本的监管政策”的巡回上门宣教活动，使机构准确了解和把握当前反洗钱所面临的严峻形势和挑战，明确下一步的工作主线和方向。四是联合咸宁市总工会开展2019年度金融系统职业技能大赛——反洗钱专场，以竞赛促学习，以竞赛促宣传，充分调动全市各金融机构员工的反洗钱知识学习热情和积极性，进一步提升反洗钱业务技能。

强化综合治理，开展金融领域扫黑除恶专项斗争

人民银行作为扫黑除恶领导小组成员单位，负责牵头金融领域扫黑除恶相关工作。今年来，中支扫黑办严格按照中央、省、市及人民银行武汉分行关于开展扫黑除恶专项斗争及反恐防暴管理决策部署，贯彻落实咸宁市扫黑除恶专项斗争暨“雪亮工程”建设推进会会议精神，精心组织、周密安排，先后组织召开咸宁市金融扫黑除恶专项斗争工作会、咸宁市金融扫黑除恶专项斗争推进会，部署工作任务，压实工作责任。

组织开展扫黑除恶专项斗争“四个一”宣传活动和咸宁市金融系统反恐怖活动暨反恐怖融资主题宣传月活动，辖内近50家金融机构积极参与，充分利用营业厅电子显示屏持续滚动播放标语或悬挂宣传横幅、设立扫黑除恶宣传咨询台、制作扫黑除恶宣传专栏、发放宣传折页等方式展开宣传，部分金融机构还通过进校园、进社区、进工厂等方式全面加强群众扫黑除恶宣传普及，扩大宣传覆盖面。

与此同时，中支坚持按季组织开展涉黑涉恶及反恐防暴线索排查，督导各义务机构深挖异常及可疑交易线索，加强扫黑除恶工作信息及数据报送；配合有关部门开展涉黑涉恶案件的调查取证，支持有关部门依法开展涉案资产查封以及涉案账户的查询、紧急止付、快速冻结、动态监控等，在中支系统及辖内金融机构层面形成了齐抓共管的良好氛围。今年来共接受扫黑除恶查询42次，涉及企业、个人50多户。