随着金融改革和全球化的深入推进，反洗钱形势发生了深刻的变化。民生银行咸宁支行采取有效措施，全面提升反洗钱工作实效，并取得一定的成绩。

  将洗钱风险纳入全面风险管理。民生银行咸宁支行根据总分行要求,细化建设的制度范围，制定支行细则，形成了上下统一、标准一致的制度管理与应用机制。中国民生银行对洗钱防控工作高度重视，风管委起草的《中国民生银行全面风险管理办法》，将洗钱风险正式纳入全面风险管理中。此外，根据人民银行监管新政，民生银行第一时间开展制度修订，建立了以《中国民生银行洗钱与恐怖融资风险管理办法》为核心的、包含22项反洗钱内控制度的全行性制度体系，同时指导7个核心业务条线建立了反洗钱操作规程，将反洗钱工作要求嵌入业务操作环节。

  落实客户与新产品的风险评估。民生银行咸宁支行在全面细化客户身份识别工作流程的同时，进一步开展客户洗钱风险的评估，实现覆盖开户、境内交易和跨境交易的全流程黑名单监控、拦截与回溯管理。落实客户风险分类要求，明确对不同风险等级的客户采用相应的管控措施，并定期组织对高风险等级客户进行重点强化尽职调查和账户限制措施。产品管理方面，民生银行咸宁支行在创新产品审查评估时，增加反洗钱席位，对创新产品进行洗钱风险评估和审查。

  提高员工反洗钱专业技能。民生银行咸宁支行一直以来高度重视对员工反洗钱专业知识及思想道德的培养，从员工入职培训到上岗前的岗位考核，再到后续不断地常态化宣教。2019年民生银行将反洗钱专项考试纳入运营资质准入考试内容，组织全行具有运营资质人员的反洗钱专项考试，提高反洗钱岗位人员及运营人员的专业技能。

  建立全流程反洗钱风险管控体系。面对日益复杂严峻的国内外洗钱和恐怖融资形势，民生银行咸宁支行遵守“风险为本”的思路，逐步形成了事前拦截、事中监测、事后管理的全流程反洗钱风险管控体系。客户身份识别方面，严格履行客户身份识别义务，充分利用人脸识别、联网核查、私密问题验证等技术手段和客户洗钱风险分类的机制来解决客户身份尽职调查和分层管理问题。

  反洗钱工作任重而道远。民生银行咸宁支行将不断探索反洗钱工作模式，成为有担当有作为的反洗钱“履职者”。