近年来，中国银行咸宁分行严格落实监管部门要求，始终高度重视反洗钱工作，不断加强反洗钱工作队伍建设，强化日常反洗钱工作管理，完善反洗钱工作机制，全行反洗钱工作质效稳步提升。

  健全架构，全行上下一心重视反洗钱

  中行咸宁分行始终将反洗钱作为构建严密内控体系不可或缺的一环。在思想认识上，把反洗钱工作作为每年主抓的重点工作之一。每年通过定期培训、季度反洗钱委员会，不断提高员工对反洗钱工作的重视，不断强化主动反洗钱的意识。在组织架构上，由分行一把手担任领导小组组长，并且由各部门、网点共同打造了覆盖全行的严密反洗钱战线。在工作中，行领导高度重视反洗钱工作，定期参与反洗钱工作，并及时给予指导意见。

  咸宁分行也将反洗钱工作列入风控会、经营形势分析会等会议专门议题，由行领导直接参与研究部署全行重大反洗钱事务及发展思路。切实将反洗钱工作落实到业务开展的每一个环节。

  转变观念，牢牢树立主动反洗钱意识

  在中行咸宁分行反洗钱体系构建过程中，反洗钱工作理念的转变至关重要。从一开始的以系统为依托，以系统报送大额和可疑交易报告为工作侧重点，到如今主动加强客户风险识别，提前分析可疑交易，预先堵截洗钱风险，改变了反洗钱管理模式，提高了管理水平。

  目前，咸宁分行坚持教育员工严守反洗钱“底线”，让员工熟悉自己的客户，熟悉自己经办的每一笔汇款，提高开户环节辨别风险的技巧。现在咸宁分行员工已能对日常业务处理过程中遇到的反洗钱问题、反洗钱案例和反洗钱情况，及时在系统中上报，并形成案例进行核实和反馈上级行，建立起严密的反洗钱信息报送机制，从而使得反洗钱监测中心能够全面、及时、提前地掌握和杜绝全行洗钱风险。特别是对高风险业务和潜在高风险业务，已形成主动识别主动拒绝的处理模式，最大限度阻止了反洗钱风险的发生。

  强化管理，不断提升反洗钱工作质量

  中行咸宁分行在向省行、同业学习经验的同时，注重自我反思，不断强化反洗钱管控措施。近年来，咸宁分行制订了反洗钱工作考核方案，对反洗钱工作指标进行了全面量化。同时，细化明确了各条线反洗钱工作职责，并且建立了内控合规部牵头、各部门、各网点间的工作联动机制，使得反洗钱各项工作能够顺畅推动。

  此外，咸宁分行还建立了严格的反洗钱工作通报机制，对于甄别不合规、操作不及时等问题给予了严格的绩效考核扣分。在日常工作中该行坚持做到反洗钱必做事项事前有提示、执行中有通报、事后有点评，同时注重机构自查，在全辖推出了反洗钱每日班后机构报平安制度，通过机构自查和条线督查，确保各项反洗钱工作规定的有效落实。

  有效宣导，营造人人参与反洗钱氛围

  在不断的学习借鉴过程中，中行咸宁分行形成了一套有效的培训宣传机制。咸宁分行每年都通过新入行员工培训、邀请人行和上级行反洗钱专家进行反洗钱业务培训和走出去培训等方式，不断提升反洗钱人才队伍素质，目前该行持证人员共97人，市分行甄别岗廖燕同志于2017年顺利通过国际反洗钱师考试。12月23日，中行员工参加2019年度全市金融系统职业技能大赛——反洗钱专场，获得团体二等奖。

  咸宁分行积极开展日常反洗钱公众宣传，通过进社区、进工厂、进机关、进学校活动，向社会民众讲解洗钱犯罪特征、危害，有效提升了咸宁市民众的反洗钱意识。

  坚持不懈，反洗钱防控工作喜获成果

  2018年以来，中行咸宁分行通过不断地探索改进，有效提高了全行的反洗钱工作水平，努力践行着“主动反洗钱”理念，严守洗钱风险“底线”。2018年咸宁分行相继精准提前识别了“云联惠”和“健康猫”涉嫌非法集资的典型案例，并在第一时间向当地监管部门和上级行报告，咸宁市人民银行和银保监局就此相继向该行发来表扬函，感谢该行为维护当地金融秩序稳定所作的贡献。2019年咸宁分行向咸宁市人民银行报送重点可疑交易报告9份，其中4份一并移交公安机关，向监管部门移交非法集资类线索2份，获得了当地监管部门的肯定。2016年、2017年、2018年连续三年被咸宁市人民银行授予咸宁市银行业“反洗钱先进单位”。2017年，中行承办了全市金融系统反洗钱轮值培训2017第一期（银行业），分享了反洗钱工作经验。

  反洗钱工作任重而道远，中行咸宁分行深刻认识到随着咸宁市经济社会加速发展带来的更为严峻的洗钱风险，也必将更加全力投入到反洗钱工作中，不断探索新形势下的洗钱风险，严格履行各项反洗钱责任义务，继续强化队伍建设，使全行反洗钱工作再上一个台阶，有效防范洗钱风险。