面对国内外反洗钱工作形势日趋严峻、监管日益严格的新局面，武汉农村商业银行咸宁分行积极主动对标各项规定，全面推行合规经营文化，扎实开展反洗钱各项管理工作，落实反洗钱工作措施，严格履行反洗钱义务。

  健全管理机制，完善组织架构

  为了保障反洗钱工作有序开展，武农商咸宁分行分别成立了反洗钱工作领导小组和工作专班。在分行层面设置AB角反洗钱管理员两名，每个中心支行配备反洗钱操作员两名。

  在总行各项制度规定的基础上，咸宁分行制订了《咸宁分行反洗钱工作意见》和《咸宁分行网点反洗钱日常工作要点及考核方案》，将反洗钱工作纳入各中心支行年度目标绩效考核中，强化全员反洗钱责任意识，压实网点主体责任。

  严格身份识别，重视风险评级

  武汉农商行要求柜员在办理开户业务时，个人客户必须严格执行“三核对”；对公客户必须先做完尽职调查再开户，今年以来各支行先后到北京、深圳、南京等地进行开户面签核实工作，切实将“了解你的客户，了解你的客户业务”融入日常工作中。今年，分行各网点柜面人员通过各种巧妙询问，识别、堵截各类个人可疑账户开户20多例。

  同时结合电话询问、实地调查、向公安、工商部门核实等多种方式，加强对客户身份持续识别管理。对具有洗钱风险特征的客户、业务或交易，视情况采取相应的控制措施，调整客户风险等级。今年，通过人工分析、交易排查等技术手段，发现并及时向人行报送反洗钱重点可疑交易报告2例，交易笔数4218笔，涉及资金1732.19万元，积极履行银行反洗钱义务，有效维护社会金融体系的安全稳定。

  咸宁分行在常规辅导检查工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，每月对各支行反洗钱工作进行现场检查，对检查中发现的问题按月通报，对责任人进行履职扣分并限期整改。

  强化培训宣传，提升业务能力

  咸宁分行将反洗钱业务培训作为日常工作的一项重要内容，纳入全员培训计划中，持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道的反洗钱业务培训。同时，积极组织辖内员工参加人行的反洗钱资格考试，提高持证率。

  近年来，武汉农商行通过传统媒体和新媒体广泛宣传，不断提醒广大市民警惕洗钱活动。每年反洗钱集中宣传月活动期间，咸宁分行各网点积极组织员工走上街头广场，在人流密集区摆摊设点，张贴宣传横幅、标语、海报，向过往群众派发宣传折页，普及反洗钱知识。今年9月，在湖北科技学院举行了反洗钱大型宣传活动，引起了社会积极反响。