近年来，中国农业银行咸宁分行积极贯彻落实“风险为本”的反洗钱工作理念，不断健全完善反洗钱内控管理机制，持续加强反洗钱技术手段创新，认真履行反洗钱职责，有效预防和打击了洗钱犯罪、维护了金融秩序。反洗钱工作获得了行政主管部门的高度肯定，分行和员工先后被授予“全市反洗钱工作先进单位”“全市反洗钱工作先进个人”等荣誉称号。

  全力健全反洗钱组织保障机制。咸宁农行始终秉持“预防为主、打击为辅”“主动参与、有效联动”的监管原则，在市县两级行层面成立了以行长为组长、分管行长任副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，组建了一支覆盖全部层级、所有业务的专（兼）职反洗钱队伍。

  努力创新反洗钱监测分析机制。咸宁农行积极探索优化客户身份识别、客户资料保管、交易信息补正等反洗钱流程，依托农总行对业务生产系统和反洗钱后台系统进行了改良，实现了客户信息资源共享、资料电子化储存、交易信息自动录入校验等功能。目前，该行的系统自动补正率达到了95%以上。此外，该行还建立了反洗钱内部快速反应监测协查机制，建立了高效快捷的内部协查流程。

  着力构建反洗钱内控管理机制。咸宁农行始终围绕“内控优先”原则，将反洗钱风险防控措施贯穿于每一项产品、每一种业务的全流程之中。制定了一套涵盖反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密、监督检查、考核评价等各方面的规章制度，为反洗钱工作的开展提供了有力制度保障。

  合力完善反洗钱监督考核机制。咸宁农行建立了覆盖各层级、各业务条线的联动反洗钱职责监督考核体系。一方面，该行将反洗钱工作质量纳入年度内部控制评价和经济资本计量，与各级行的年度综合绩效考核、与各级行反洗钱主管部门的管理考核挂钩；另一方面，将反洗钱职责履行结果纳入各业务主管部门的年度绩效考核体系，从内控优先和风险为本的内在机理上有效防控洗钱行为的发生。

  聚力营造反洗钱宣传培训良好氛围。为切实提高社会预防和打击洗钱犯罪的意识，营造知法守法用法的反洗钱、反恐怖融资和反逃税氛围，咸宁农行高度重视反洗钱宣传培训工作，创新宣传培训方式，通过微信、微课、抖音发布反洗钱宣传沙画、微电影、漫画、有奖竞答；发挥网点优势，深入基层群众，进社区、进企业、进学校，多渠道开展反洗钱宣传培训活动，有效提升老百姓风险责任意识。