2019年12月24日 星期
中国人民银行咸宁市中心支行温馨提醒市民:反洗钱,从管好个人账户做起

目前多数经济类诈骗案件、电信类诈骗案件,疑犯都是通过他人身份证信息办理银行卡。那么,如何防范开户洗钱风险呢?中国人民银行咸宁市中心支行温馨提醒:反洗钱,从我们个人来说,从管好个人银行账户做起。

No.1主动配合金融机构进行身份识别

(1)开办业务时,带好身份证件

(2)存取大额现金时,出示身份证件

(3)他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件(4)身份证件到期更换的,及时通知金融机构进行更新No.2不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。No.3不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

No.4不要用自己的账户替他人提现

有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

No.5不要故意规避洗钱监管

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。

2019年12月24日 星期

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