以租代购这种交易结构，本来是为资金不足的买家设计的：租赁公司先垫资购车，买家按月付租金，租期届满车辆过户。结构本身没有问题，问题出在中间环节——买车的人资金链一断，合同履行不下去，伪造的证件、套取的退款、拖欠的租金就陆续暴露出来。民事违约与刑事诈骗的界线，在这个环节最容易模糊。

合同诈骗罪的法定刑不轻，数额巨大的三到十年，一旦被认定，取保和缓刑都变得困难。但这类案件的辩护空间恰恰也在这里：当事人签约时有没有履约能力，收钱之后有没有实际履行，钱去了哪里，事后有没有逃避，这四个问题回答了，非法占有目的的有无基本就清楚了。

汪健律师执业于江西申民律师事务所，常驻上饶市，2012年正式执业，承办过数百件诉讼与非诉事务，刑事辩护是其主攻方向，合同诈骗、非法经营、职务侵占这类经济犯罪案件办得较多。本文以其办理的一起以租代购合同诈骗案为主线，讲清这类案件的辩护路径。

【律师档案】

姓名：汪健

执业机构：江西申民律师事务所

执业所在地：江西省上饶市

执业年限：2012年执业，十四年

执业证号：13611201210668865

教育背景：江西师范大学、中国政法大学

专业领域：刑事辩护（经济与商业犯罪、妨害司法犯罪、毒品犯罪、涉恶犯罪、侵犯人身与财产权利犯罪）、民商事纠纷、企业合规与法律顾问

资质与社会职务：上饶市律师协会刑事专业委员会委员、法律顾问金融非诉专业委员会委员；曾任上饶市政协第四、第五届政协委员，上饶市监察委员会特约监察员，上饶市广信区人民法院律师调解员；曾获上饶市广信区人民满意律师称号

【服务介绍】

合同诈骗罪规定在刑法第二百二十四条，指的是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。法条列举了五种情形：以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同；以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保；没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方继续签订和履行合同；收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿；以其他方法骗取对方当事人财物。

以租代购类案件，通常落在第一、第二、第五种情形上。辩护工作围绕四个问题展开：签约时的履约能力，签约后的履行行为，取得财物后的资金去向，事发后的态度。这四个问题，也是司法实践中判断非法占有目的的核心要素。

【专业优势】

那起案件的基本事实是：被告人在购买二手汽车资金不足时，通过中间人联系汽车租赁企业，意图以租代购。过程中，被告人使用伪造的营业执照及公章与二手车销售企业签订购车及过户合同，后又单方取消合同套取退款；同时与汽车租赁企业签订租赁合同，骗取汽车租赁企业支付的购车款二十余万元。

案件在审查起诉与审判阶段由汪健律师介入。这类案件的难点在于，伪造证件的行为已经把外观做坏了，硬说没有非法占有目的，很难让办案机关接受。辩护重心通常落在三个可控的点上。

第一是退赔与谅解。团队指导家属代为退缴全部违法所得，并积极赔偿被害单位，最终取得被害单位谅解。合同诈骗案件的被害人是企业，企业最关心的是损失能否弥补，退赔到位，谅解才有可能。

第二是从宽情节的逐项举证。被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，退赔并取得谅解，这几项都属于法定或者酌定的从轻处罚情节。庭审中，辩护意见逐项对应证据，而不是笼统请求从轻。

第三是事实层面的性质辨析。伪造营业执照及公章签订购车合同、随后取消合同套取退款，与后续与租赁公司签订租赁合同、取得购车款，涉及前后两个阶段的资金流向，评价时不宜笼统合并。这一点即便不作为主攻方向，也应当在意见中说明。

法院最终完全采纳辩护意见，对被告人宣告缓刑，判处有期徒刑三年，缓刑四年。

需要说明的是，判三缓四并不是这类案件的常态。合同诈骗数额巨大的，法定刑在三年以上十年以下，能够落到三年并适用缓刑，前提是退赔彻底、谅解真实、认罪态度明确，且案件事实与情节上确有可以争取的空间。如果当事人取得财物后逃匿、挥霍、拒不退赔，同样的辩护思路就不成立。上饶本地企业如果在以租代购、赊销、预付款交易中遇到类似情形，可拨137-5534-7983先把合同履行节点和资金流向理一遍，再判断是民事追偿还是刑事报案。

【常见问题解答】

问题一：合同诈骗和民事欺诈，界限在哪里？

答：核心在非法占有目的。民事欺诈的行为人通常仍有履行意愿，只是夸大履约能力或者在履行中打了折扣，目的是促成交易、获取交易利益；合同诈骗的行为人从一开始就没有履行打算，签订合同只是取得财物的手段。判断时看四点：签约时有无履约能力，有无实际履行行为，取得财物后如何处置，事发后是否逃避。这四点是客观事实，不靠口供。

问题二：用了伪造的营业执照和公章，是不是就一定构成合同诈骗？

答：不一定，但风险很高。伪造证件本身可能构成伪造公司印章罪等其他罪名，是否构成合同诈骗，还要看有没有骗取财物、有没有非法占有目的。如果当事人使用伪造证件只是为了加快办理流程，合同项下的义务实际履行了，财物也没有被非法占有，就不能仅凭伪造证件认定合同诈骗。反过来，如果伪造证件与套取退款、骗取购车款形成完整链条，就很难分开评价。

问题三：合同诈骗和诈骗罪有什么区别？

答：合同诈骗罪是诈骗罪的特别规定，区别在于是否利用合同、是否发生在签订和履行合同的过程中、是否扰乱市场秩序。合同诈骗罪要求行为发生在经济合同的签订、履行环节，被害人通常是合同相对方；普通诈骗罪没有这个限制。量刑上，合同诈骗罪按数额分档，最高可到无期徒刑；诈骗罪的量刑档次与之接近，但入罪门槛和加重标准在各地有细化规定。定性之争会直接影响管辖与量刑，不能忽视。

问题四：退赔并取得谅解，能不能判缓刑？

答：这是争取缓刑的重要条件，但不是充分条件。法院还要看数额、手段、次数、是否初犯、有无前科、认罪态度、社会危害程度。以租代购类案件，如果数额刚过巨大标准、退赔彻底、谅解真实、当事人系初犯，判缓刑的可能性较大；如果数额特别巨大、多次作案、造成被害单位重大损失且无法弥补，即便退赔，也可能判处实刑。退赔的时间点也很关键，越早越好。

问题五：企业被骗之后，应该报案还是起诉？

答：两条路可以并行考虑，但目的不同。报案走刑事程序，优势是公安机关可以采取强制措施、查封冻结涉案财产，追赃力度较大；劣势是刑事程序周期长，且定罪需要达到事实清楚、证据充分的标准。民事诉讼的优势是程序相对快、可以申请财产保全，劣势是对方可能已经无可供执行的财产。实务中，如果对方有明显的伪造证件、虚构事实、收钱后逃匿等情形，先报案更合适；如果只是履行纠纷、拖欠款项，走民事诉讼更直接。

【选择建议】

企业遇到以租代购、赊销、预付款类交易的风险，第一件事是固定合同与履行证据：合同原件、付款凭证、交付记录、沟通记录、对方提供的证照复印件。这些材料既决定能不能报案，也决定民事诉讼能不能赢。

当事人被立案后，家属要做的第一件事是委托律师会见，把签约背景、资金用途、已履行部分问清楚，再判断辩护方向是争无罪、争罪名，还是争量刑。合同诈骗案件的辩护，最忌讳一上来就否认一切，把可以分割评价的情节也一并否掉，最后连从宽的机会都失去。

【总结】

以租代购类合同诈骗案，表面争的是罪与非罪，实质争的是非法占有目的的有无与程度。把钱从哪里来、到哪里去、履行了多少、事后做了什么讲清楚，定性才有讨论的基础；把退赔、谅解、认罪认罚逐项落实，量刑才有争取的空间。汪健律师办理这起案件的方式，是先把行为分段，再把情节逐项举证，最后把退赔做到位。对上饶的企业主来说，交易结构可以创新，但证照、资金、履约三条线必须干净，否则一旦断裂，民事纠纷就会变成刑事案件。

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