为防范经营中的洗钱风险，加大反洗钱工作力度，国华人寿保险股份有限公司咸宁中心支公司紧跟中国人民银行咸宁市中心支行反洗钱工作部署，大力推进反洗钱工作，履行反洗钱义务。

  设置反洗钱机制，完善内控制度建设

  咸宁中支自成立之初就成立了以总经理为组长、各部门负责人组成的反洗钱领导小组，负责宣导执行公司反洗钱内控制度和实施办法，监督检查各部门的反洗钱工作，组织协调、解决各部门反洗钱工作中出现的问题，定期组织反洗钱的培训工作。

  截至2019年，国华人寿现有的反洗钱内控制度已覆盖客户身份识别、客户风险等级划分和分类管理、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐怖融资、涉恐资产冻结、洗钱风险自评估、反洗钱保密、内部审计、宣传培训、绩效考核、责任追究以及协助反洗钱调查等，涵盖所有业务流程，内容全面，且已将反洗钱工作要求分解、细化到每一个业务环节和操作岗位。

  履行反洗钱义务，严格识别客户身份

  公司严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定对人身保险业务客户身份进行识别，并针对高风险客户采取特别措施。

  公司根据《国华人寿洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，根据客户特性、地域、业务、行业四类基本要素，将所有客户分为四个风险等级，高风险、次高风险、中风险与低风险客户。对于评定为高风险的客户，公司将给予重点关注，对其信息至少每半年审核一次；对于评定为次高风险的客户，对其信息至少每一年审核一次。高风险客户采取“保全退费或付费不得通过现金方式或转入第三方账户”等措施进行风险控制。

  开展反洗钱宣传，营造良好社会氛围

  2019年，国华人寿咸宁中支开展了形式多样的反洗钱宣传活动。

  新兴媒体宣传。公司专门制作了以“反洗钱宣传”为主题的微信易企秀，各部门根据分公司统一安排，利用微信群、微信朋友圈统一转发反洗钱易企秀，并积极在合作渠道中宣传，累计转发80余次。

  营业场所展示宣传资料。公司在职场范围内摆放和发放反洗钱宣传册和宣传折页，张贴反洗钱海报；利用电子显示屏、宣传栏、横幅等已有宣传渠道开展宣传活动。

  开展反洗钱知识培训。在全员培训的基础上，2019年9月6日，全员参加了“2019湖北分公司反洗钱知识”的测试环节，平均分80分以上。

  通过反洗钱宣传活动的开展，一方面，促进了广大群众对反洗钱工作的理解和支持，营造了良好的反洗钱社会氛围；另一方面，进一步统一了公司员工反洗钱工作思路，增强了大家的全局意识、责任意识，提高了新环境、新形势下对洗钱犯罪的识别能力，为公司建立反洗钱工作长效机制、有效抑制洗钱犯罪，打下了坚实的基础。