反洗钱工作既是法律法规的要求，更是公司合法合规经营的重要依据。平安财产保险股份有限公司咸宁中心支公司按照中国人民银行咸宁市中心支行召开的反洗钱会议要求，将反洗钱工作落实在具体业务中，助力全市金融工作高质量发展。

  建设完备的反洗钱制度

  针对反洗钱，公司有三项主要制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度，处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

  平安财险咸宁中支目前执行的制度有《反洗钱名单监控和制裁合规管理指引（2019版）》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理指引》《全面洗钱风险评估管理办法》《反洗钱工作管理办法（2019版）》《关于规范客户身份识别的工作通知》《反恐怖融资黑名单管理指引（2018版）》《大额交易和可疑交易报告管理指引》等12项制度。

  构建合理的反洗钱组织架构

  咸宁中支建立了以总经理为组长、渠道负责人为组员的领导小组，各机构设置一名人员组成执行小组，专门负责反洗钱相关工作。反洗钱领导小组负责反洗钱工作的统筹安排、资源协调配置，接受反洗钱工作执行小组的工作汇报；反洗钱工作执行小组负责中支本部及四级机构反洗钱日常工作的具体开展。

  咸宁中支反洗钱领导小组在2019年共组织召开三次会议，专门研究、决策、部署、指导本机构反洗钱工作，为中支的反洗钱工作指明了道路。同时，中支明文规定反洗钱领导小组、执行小组的工作职责，各司其职，认真履行反洗钱职责，共同推动反洗钱工作的持续开展。

  进行精细的客户身份识别

  与客户建立关系时，公司会对客户进行身份信息登记，并保存客户身份资料和交易记录。在承保、批改、理赔各环节如身份证过期，系统会出现红字提醒操作人员，以便重新识别客户身份。同时开展客户洗钱风险等级管理工作，主要遵循五个原则，分别是：全面性原则、审慎性原则、持续性原则、分级管理原则、保密原则。

  开展丰富的反洗钱宣传活动

  实物宣导。在咸宁中支公司及下辖5家四级机构醒目区域悬挂6条宣传横幅，张贴6张宣传海报，利用电子显示屏播报反洗钱的相关宣传信息；中支公司及四级机构共印制5000份宣传手册、宣传折页摆放在各门店柜台桌面，向来公司柜面办理业务的客户宣传、讲解相关法律法规。

  邮件宣导。公司将反洗钱的基本知识、工作动态进行总结，分期对全体员工进行邮件宣导。

  户外宣导。重点宣传反洗钱法律法规，同时向社会公众讲解《反洗钱法》条款、洗钱的概念、洗钱犯罪危害和公民反洗钱义务。大大提高了民众反洗钱知识的普及度，营造了良好的反洗钱氛围。

  晨会宣导。平安晨会是平安文化的特色之一，中支公司充分利用了这一特色的宣传形式，向员工宣导相关反洗钱法制知识。

  专题会议宣导。通过开展多期反洗钱主题宣传会议，组织中支公司全体员工学习人民银行反洗钱制度及反洗钱知识等内容，提高员工对反洗钱工作的认识。

  “知鸟”课程宣导。“知鸟”是中国平安旗下一款创新型移动学习平台，旨在帮助员工随时随地进行高效主动学习。公司法律合规部制作《基础知识反洗钱》必修课程，推送全体员工学习。