近年来，反洗钱工作呈现由原先的以“规则为本”向“风险为本”的变化，国内国际反洗钱标准日趋严格。人民人寿咸宁中支在2019年度反洗钱工作中，针对以上变化不断调整自身反洗钱工作的方式和方法，全年未发生一起洗钱案例，反洗钱工作取得了一定的成绩和进步。

  构建完善领导组织体系

  人民人寿咸宁中支依据反洗钱工作相关要求，中支机关设立反洗钱领导小组及反洗钱岗位人员。中支总经理室成员任领导小组组长、副组长，小组成员由各部门负责人担任。中支综合部设立反洗钱领导小组办公室，负责牵头落实领导小组的各项工作部署。综合部设立反洗钱管理岗、客户服务中心设立反洗钱审核岗。各县支四级机构按照市公司文件要求，设立县支公司反洗钱领导小组。并在四级机构设立反洗钱岗，由综合内勤担任。

  建立反洗钱工作机制

  建立和修订内控制度。为了更加系统化、标准化开展反洗钱工作，人民人寿在2019年度针对反洗钱管理岗及审核岗工作职责，制定了《反洗钱岗位工作内容》，对反洗钱三项核心义务工作内容进行明确。

  提升反洗钱技术保障。2019年度由省公司研发上线新反洗钱系统，系统中包含反洗钱数据报送、客户风险评级、客户身份识别、名单管理、统计报表及反洗钱资料库等子模块，可以快速、便捷处理反洗钱日常工作中对可疑客户的甄别及对大额和可以交易的报告等工作。

  积极履行反洗钱法定义务

  细化客户身份识别及交易记录留存。反洗钱审核岗每周及时下载承保清单、保全生效清单，每月下载理赔清单，清理出反洗钱达标件，针对发生的新契约、保全、理赔业务交易，对投保人、被保险人、受益人的九要素信息(姓名、性别、国籍、出生日期、联系电话和现常住址、证件类型、证件号码和证件有效期)，开展客户身份识别、交易记录留存的复核工作。

  强化客户可疑交易识别。反洗钱审核岗每天登陆反洗钱系统提取本机构可疑交易数据，先系统外（线下）对可疑数据进行甄别，并上报省公司反洗钱审核岗，由省公司审核岗审核后提出修改意见或同意后反馈给中支审核岗，然后在反洗钱系统中操作可疑客户甄别。同时做好客户风险等级评定，根据反洗钱系统提示即时调整客户风险等级。

  积极开展反洗钱宣传。2019年，人民人寿借助“3·15”消费者权益日及“7月8日保险宣传日”等契机，积极开展反洗钱宣传工作。3月15日及7月8日由中支综合部、客户服务中心牵头，各业务部门参与，在同惠广场开展反洗钱宣传工作。