十九大以来，党中央作出坚决打好三大攻坚战的重大部署，其中防范化解重大风险是任务之首，而防范化解金融风险是重中之重。洗钱活动是金融风险之一，其本质是一种犯罪行为，严重危害社会稳定、国家安全和人民的生命及财产安全。随着经济社会和金融业的快速发展，洗钱现象日益增多，行为也更加隐蔽复杂，杜绝洗钱活动、维持金融稳定是金融机构义不容辞的责任。

  近年来，交通银行咸宁分行始终把反洗钱作为内控工作重点，坚持“预防为主、防治结合”的原则，不断创新工作方法，强化社会责任，扎实推进反洗钱各项工作落实落地，并取得较好成效。

  加强顶层设计，压实反洗钱工作职责

  为扎实做好反洗钱各项工作，该行从源头抓起，多措并举强化顶层设计。

  一是完善反洗钱组织架构。成立了以主要负责人为组长，分管负责人为副组长，各部门负责人为组员的反洗钱工作领导小组，明确了反洗钱工作责任部门和具体承办人以及各级人员的岗位职责，形成了层层有人抓、事事有落实的架构体系。

  二是健全反洗钱制度建设。一方面持续完善内控制度建设，制定了反洗钱管理办法、业务实施细则、考核奖励办法等，构建起一套完备的制度体系；另一方面将反洗钱工作纳入全面风险管理体系，贯穿于业务的各环节，并突出联动协作，打破部门及条线壁垒，形成合力。

  三是加强反洗钱监督问责机制。定期检查各业务部门反洗钱工作开展情况，针对发现的问题，责令限时整改，并根据考核办法落实奖惩。通过严格的问责机制，促进反洗钱各项工作落实落地。

  扎实筑基铺路，筑牢反洗钱工作基础

  为推进反洗钱工作扎实有序开展，该行高度重视客户身份识别、可疑交易两项工作，并通过上下联动、系统管控等方式做实做细。

  一是做好新建客户的初次识别工作。严格遵循“了解你的客户”原则，认真核实客户的真实背景和开户用途，落实客户开户九要素的完整性。

  二是做好存量客户的持续识别工作，持续落实信息缺失补录、证件过期更新等工作，保证客户资料的完整性、有效性、真实性。

  三是利用好行内信息识别系统，针对系统提示的可疑交易，认真开展调查并积极上报。

  四是提高客户风险评级工作质效，坚持定期或不定期开展客户尽职调查工作，针对高风险对公客户，采取针对性措施，切实防范洗钱风险。

  强化教育宣传，营造反洗钱工作氛围

  为加强社会公众对反洗钱、反恐怖融资的认知，该行通过多种渠道积极开展反洗钱教育宣传。

  一是在营业网点和自助银行展示反洗钱宣传资料，如LED屏、宣传海报、宣传折页、宣传条幅等。

  二是通过工作简报、反洗钱提示单、微信等信息媒介，及时宣传反恐怖活动暨反恐怖融资宣传月活动中取得的工作经验和成果。

  三是开展反洗钱、反恐怖融资宣传进社区、进企业、进校园等活动，通过现场宣讲，进一步增强社会公众反洗钱、反恐怖融资意识。

  坚持以人为本，推动反洗钱工作落地生根

  为提升全员防范和化解洗钱风险的能力，该行不断加强员工培训、强化资质准入、严格履职要求，促进全员反洗钱能力显著提升。该行反洗钱管理员连续两年获得“咸宁市反洗钱工作先进个人”称号。

  一是加强学习培训。一方面组织员工走出去，到兄弟行学习反洗钱先进经验；另一方面将专家请进来，到行内开展反洗钱专项培训，通过学习培训切实提升员工反洗钱工作水平。

  二是强化资质准入。要求反洗钱工作领导小组成员必须取得反洗钱岗位准入资格，具备反洗钱从业资质。

  三是严格履职要求。对于提拔及岗位调动的员工，要求先通过反洗钱资格考试，确保其能够适应不同岗位的反洗钱履职需要。

  在今后的工作当中，交通银行咸宁分行将继续积极践行社会责任，履行反洗钱义务，维护国家经济金融安全稳定。