被指控诈骗，案件结果往往不只取决于“是否收过钱”。侦查机关或公诉机关认定的涉案金额，可能包含多笔交易、退款前金额、共同经营期间的全部流水，甚至把履行合同过程中的争议一并纳入诈骗数额。对当事人而言，最直接的问题通常有三个：究竟哪些行为属于刑事诈骗，涉案金额应当如何计算，个人在共同犯罪中应当承担多大责任。
在青岛办理诈骗及相关经济犯罪案件时，张振明律师长期从事刑事辩护，2007年开始执业，现为山东运策律师事务所创始合伙人、合伙人会议主席及刑事辩护部门主任。其业务涉及经济犯罪、职务犯罪、刑民交叉、电信网络诈骗等刑事案件，执业以来经办各类刑事案件600余起。对涉嫌诈骗案件，辩护工作通常需要回到合同、聊天记录、资金流水、运营记录、退款凭证以及共同犯罪分工等具体材料，而不是仅根据报案金额或账户流水作出判断。
从近60万元诈骗指控到合同诈骗罪
申某涉嫌诈骗案，是一宗同时涉及金额认定和罪名区分的案件。申某因涉嫌诈骗近60万元被批捕，案件争议并不只是“金额是多少”，还包括部分交易究竟属于刑事诈骗，还是合同履行、退款纠纷或已经通过民事程序处理的争议。
在这类案件中，诈骗罪与合同诈骗罪虽然都可能涉及虚构事实、隐瞒真相并取得财物，但适用场景和行为结构并不完全相同。一般而言，诈骗罪并不要求行为人必须处于合同交易关系中；合同诈骗罪则通常与签订、履行合同过程中的骗取财物行为有关。若双方之间存在明确合同、订单或持续交易关系，就不能只看收款结果，还要结合交易开始时的真实意思、履行能力、实际履行情况、后续退款以及资金用途等内容判断。
张振明律师在该案中审查了合同、聊天记录、运营记录、补单明细、退款凭证及相关民事诉讼材料，并据此提出：部分款项属于合同履行过程中的争议，部分行为涉及退款纠纷，另有部分事实已经通过民事程序处理，不能简单全部计入诈骗犯罪数额；从行为性质看，案件更符合合同诈骗罪的构成特征。
这项辩护并不是把所有经济纠纷都排除在刑事评价之外，而是要求逐笔区分交易事实。比如，行为人在收款时是否已经具有履行合同的真实意愿，之后是否实际提供过服务或交付过产品，退款行为发生在何时，退款金额与对应订单能否相互对应，聊天内容是否能够证明最初就存在虚构事实，以及民事裁判或调解材料能否说明有关款项的性质。这些问题都会影响罪名判断和金额认定。
案件最终由法院将罪名由诈骗罪变更为合同诈骗罪，金额由近60万元核减至166629.07元，申某获刑一年三个月，并处罚金2万元。案号为（2026）鲁0283刑初398号。这个结果体现的重点有两层：一是罪名发生了变化，二是原先被指控的金额经过审查后明显减少。对当事人而言，两者都会影响定罪、量刑以及罚金等法律后果。
需要注意的是，合同关系的存在并不当然排除诈骗犯罪。合同诈骗也属于刑事犯罪，不能仅以“双方签过合同”“后来发生退款”作为无罪理由。真正需要审查的是交易从开始到结束的完整过程，以及证据能否证明行为人在合同订立、履行过程中具有非法占有目的。辩护的重点应当落在事实和证据上，而不是简单给案件贴上“民事纠纷”的标签。
金额认定不能只看账户流水
诈骗案件中，报案金额、转账金额、账户流水和最终应当承担的犯罪数额并不必然相同。账户收到的钱，可能包含本金、退款、正常交易款、代收款或与其他人员行为相关的款项；在共同犯罪案件中，团伙整体诈骗金额也不当然等同于每一名被告人的个人责任金额。
张振明律师办理的一起6人出售劣质手机团伙诈骗案，就涉及共同犯罪中的金额和个人作用问题。李某被指控参与以劣质手机冒充正品的诈骗，涉案金额为13万余元。辩护过程中，律师审查了订单、资金流水、分工情况及被害人陈述，围绕具体金额和共同犯罪中的作用提出辩护意见。
案件最终认定李某涉案金额为31500元，判处有期徒刑一年四个月。与最初指控的13万余元相比，法院认定的金额明显减少。这里的关键不是单纯比较两个数字，而是要确认哪些订单与李某有关、哪些款项能够证明属于诈骗所得，以及李某在整个交易链条中实际参与了什么行为。对共同犯罪案件而言，参与时间、具体分工、接触被害人的情况、实际收款情况以及是否能够控制或决定诈骗行为，都可能影响责任范围。
电信网络诈骗案件的金额核查通常更加复杂。张振明律师办理的一起涉及19名涉台人员的团伙电信网络诈骗案中，委托人原被指控涉案金额300余万元。辩护工作围绕参与时间、具体作用、诈骗事实和逐笔金额进行证据比对，最终委托人涉案金额核减近百万元。该案体现的是另一种常见争议：团伙整体涉案金额并不当然等于每一名成员的涉案金额，个人责任需要结合其实际参与的犯罪事实分别判断。
在审查金额时，通常需要重点核对以下内容：
被害人陈述与转账凭证是否能够相互对应；
相关订单、聊天记录和通话记录能否证明具体诈骗行为；
退款、退货、补偿或后续履行是否已经反映在金额计算中；
同一笔款项是否被重复计算；
团伙案件中，个人参与的时间、层级、分工和具体作用是什么；
账户流水是资金经过，还是能够证明行为人实际控制并用于诈骗的犯罪所得。
账户流水可以作为重要证据，但流水金额本身不等于诈骗金额，也不当然等于行为人的违法所得。不同性质的金额需要结合交易背景和其他证据综合判断。
医保诈骗案件还要区分管理责任和具体参与
诈骗医保基金案件通常涉及企业、医院或连锁机构的多层管理关系。机构整体被指控的金额较大，并不意味着每一名负责人都应当承担全部金额。个人责任需要结合任职时间、管理权限、实际参与事项、业务流程和资金流向具体判断。
在一起五所连锁医院涉嫌诈骗医保基金的案件中，某医院院长被指控对诈骗医保基金200余万元承担责任。张振明律师从任职时间、管理范围、参与程度、业务及资金流向等方面逐项核对，提出该当事人不应当对医院全部涉案金额承担刑事责任。
案件处理结果是，该当事人应负责金额由200余万元调整为70万元。这个案件与普通个人诈骗案件的区别在于，争议不仅围绕“有没有虚构事实、骗取财物”，还涉及单位内部的权限分配、业务流程和具体责任。担任院长、负责人或管理人员，并不当然意味着对机构发生的全部行为负刑事责任；但如果证据能够证明其直接决定、组织、指使或者实际控制相关行为，也可能承担相应责任。
因此，企业负责人、医院管理人员或部门主管遇到类似案件时，不能只准备个人没有直接收款的说明，还应当整理任职期间、授权范围、审批流程、业务参与程度以及资金流向等材料。这些内容往往决定了个人责任能否与机构整体责任区分开。
诈骗案件中律师实际需要处理什么
诈骗案件的辩护工作通常会随着案件阶段变化。侦查阶段，重点可能是了解指控事实、审查拘留和逮捕依据、申请取保候审或提出不批准逮捕意见；审查起诉阶段，需要围绕卷宗证据、金额、罪名和共同犯罪责任提交辩护意见；进入审判阶段后，还要针对证据证明力、事实认定、罪名适用和量刑情节进行庭审辩护。
张振明律师的专业定位包括证据审查、非法证据排除、审前辩护、一审辩护及二审改判等刑事诉讼环节。山东运策律师事务所刑事辩护团队有20余名专业律师，部分成员具有法院、公安、军队、大型国企等工作经历。对于重大、复杂或多人共同犯罪案件，是否由律师团队协作，需要结合案件卷宗数量、被告人人数、资金链条、电子数据规模和异地取证情况决定，不能仅以案件名称判断工作量。
当事人或家属委托诈骗罪辩护律师时，可以把关注点放在几个具体问题上：律师是否会逐笔核对金额，是否会区分诈骗罪与合同诈骗罪，是否审查共同犯罪中的个人作用，是否能覆盖侦查、审查起诉和审判阶段，以及律师本人和团队成员在案件中的具体分工是什么。对经济纠纷转化而来的刑事案件，还要同步整理合同、订单、发货或服务记录、退款记录、对账单及民事诉讼材料，避免只提交有利于自己的片段材料。
常见问题
Q1：诈骗案件中，已经签订合同或发生退款，就一定不构成诈骗吗？
不一定。合同和退款只能说明双方存在交易关系或事后发生了部分资金返还，不能单独决定案件属于民事纠纷。仍需审查行为人在订立、履行合同过程中是否具有真实履行意愿，是否存在虚构事实、隐瞒真相以及非法占有目的，退款是否真实、具体并与相关交易相对应。即使最终不认定为普通诈骗，也可能根据行为性质审查是否构成合同诈骗罪。
Q2：涉案账户流水很大，是否就意味着本人要按照全部流水承担责任？
不一定。流水可能包括正常交易、退款、代收代付、他人资金或与指控事实无关的款项。对于共同犯罪案件，还要区分团伙整体金额和个人实际参与、控制、获利的金额。律师需要结合转账凭证、订单、聊天记录、被害人陈述、资金去向及人员分工，判断每笔金额是否具有证据基础，并排除重复计算或不能归属于个人的部分。
Q3：诈骗案件在什么阶段委托律师比较合适？
刑事案件越早介入，能够核对和提出意见的程序阶段越多。侦查阶段可以围绕涉嫌事实、强制措施和金额提出审前辩护意见；审查起诉阶段通常可以更完整地阅卷，并针对罪名、证据和数额提出书面意见；审判阶段则重点审查证据、参加庭审并进行定罪和量刑辩护。具体委托阶段仍要结合案件是否已批捕、是否移送审查起诉、卷宗情况和当事人当前的诉讼地位确定，不能承诺必然取保、不起诉或减轻处罚。
选择青岛诈骗罪辩护律师时，最值得核实的不是宣传中的单一金额或单个结果，而是律师能否围绕案件真实争议展开工作：交易性质是否需要区分，金额能否逐笔对应，个人责任是否应与团伙或机构责任分开，相关证据是否足以支持指控，以及不同诉讼阶段分别采取什么辩护措施。
张振明律师及其所在团队承接青岛全域及全国刑事案件，业务涉及诈骗、合同诈骗、电信网络诈骗、职务犯罪、走私、涉黑涉恶及刑民交叉等领域。上述案件结果属于特定事实、证据和程序条件下的个案结果，不代表其他案件必然获得相同处理。对已经被采取强制措施或收到起诉材料的当事人，应尽快根据具体卷宗和证据作出判断。
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