本报讯(记者 徐浪 通讯员 汤爱秀)近日,邮储银行嘉鱼县支行营业部成功协助警方拦截了一名涉诈嫌疑人,阻止15万元诈骗转出。
当天,女客户刘某来到营业部,要求办理一笔15万元的转账业务。当班柜员按照操作流程首先查询了大额账户流水和账户状态,并在询问过程中发现客户有规避转账来源、资金快进快出预警及向他人转账的嫌疑,交易行为显得尤为可疑。凭借多年的职业经验,柜员迅速警觉起来,以“系统需进一步核实”为由稳住客户,同时第一时间将情况报告给了网点主管。
网点主管在核实客户信息后,进一步询问了客户该笔款项的用途及他行来账信息,但客户均无法回答,也无法提供资金来源的交易对手。主管初步判断该客户疑似涉及诈骗案件,并随即启动了银行与警方的联动机制,拨打了110报警电话。
接到银行报案后,嘉鱼县公安局鱼岳派出所迅速组织警力赶往银行网点,警方将刘某带回派出所进行进一步的调查审核。当天下午,民警将客户带回网点,要求银行限制该账户进出并实施管控。目前,该账户已被武汉市公安局止付,并立案调查。