本报讯（通讯员 张芳）近日，赤壁农商行新区支行充分发挥柜面第一道防线作用，及时识别异常开户行为，严把开户关，成功拦截了一起异常开卡事件。

  8月21日上午，一名中年男子高某到赤壁农商行新区支行申请开立一类银行卡，用于在深圳发放工资。经办柜员询问是否可以提供对方公司财务人员电话进行核实，客户情绪激动，表示现在无业无法核实。

  经办柜员接着问客户在赤壁市的现住址，客户没有正面回应，说现在就想要开立一类账户，要求工作人员直接跟他办理，不需要问这么多。经办柜员解释道，因目前反电信诈骗形势严峻，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关工作要求，银行有义务核实客户的开卡用途。运营主管也耐心地告知客户，根据目前了解的情况可以给他开立一张二类账户，待正常使用一段时间后可升级为一类账户，且深圳并无农商行网点，用卡有诸多不便。

  客户听后，又表示自己工资超过1万元就要开立一类账户，且自己将卡号报给深圳公司后会给身边的女士使用。运营主管表示银行卡只能本人正常使用，不得转让给他人。

  由于客户语言逻辑混乱，前后说法不一致，且不配合柜员开展尽职调查，经办柜员坚持只能为客户先开立一张二类账户，客户见办卡无望直接离开了。

  客户准入是风险防范的第一关，赤壁农商行将进一步强化案件防控意识，持续提高客户身份识别精准度，严格审核开户用途及相关资料，密切关注客户账户业务办理过程中的异常行为，当好守护群众资金安全的“金融守门员”，有效堵截洗钱、账户出租、出借、出售、电信诈骗等风险案件发生，牢牢守住老百姓的“钱袋子”，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。