本报讯（记者 方达星 通讯员 邱辰昕 柴振博）顾客一次性购买上万元的高档香烟，面对“天降大单”，你会接吗？近日，咸宁城区一家烟酒店就接了一个这样的大单，不过老板不仅没赚到钱，反而银行卡被冻结，最后还成了“洗钱帮凶”，这是怎么回事呢？

  “警察同志，我的银行卡怎么被冻结了……”7月8日，温泉公安局双鹤派出所辖区某烟酒店老板李某求助。

  民警经过调查，冻结原因系李某名下一银行账户曾收到一笔电信网络诈骗资金。

  听到民警回复，李某惊愕不已，“我从来没做违法的事，怎么会收到诈骗资金呢？”在民警的引导下，李某想起了前不久接的一笔大单。

  6月26日上午，李某接到一个电话，一位自称“张总”的男子表示要在其店里以低于市场价的价格购买43条高档香烟，并要店老板提供银行卡号用于转账。面对这突如其来的大单生意，店老板喜出望外地答应了，随后“张总”便向店老板的银行卡转账32121元。

  然而好景不长，7月8日，李某便发现自己的银行卡被冻结，遂来到双鹤派出所求助。

  民警获悉后立即对该笔可疑资金进行溯源调查，证实该笔资金为涉嫌电信网络诈骗资金。诈骗分子将李某的银行卡作为洗钱的一环，将非法所得伪装成合法交易，而那批昂贵的香烟，不过是他们掩盖违反犯罪的“烟雾弹”。

  随着案件的调查深入，民警发现嫌疑人已逃往天门方向，便立即组织警力前往天门实施抓捕。7月18日，在当地警方的大力配合协助下，民警将2名嫌疑人悉数抓获归案。

  “主动上门的‘大单’其实是一种新型洗钱方式。”民警介绍，诈骗分子为了实现套现、快速“洗钱”的目的，他们通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、黄金、手机等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，诈骗分子将卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致银行卡账户被冻结，甚至出现涉案资金被划扣的重大损失。

  警方提醒：商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。